来源:央行中国人民银行有关部门负责人就《金融机构反和反恐怖融资监督

简介: 来源:央行中国人民银行有关部门负责人就《金融机构反和反恐怖融资监督管理办法》 答记者问为完善反监管机制,进一步提升我国和恐怖融资风险防范能力,中国人民银行日前印

来源:央行中国人民银行有关部门负责人就《金融机构反和反恐怖融资监督管理办法》 答记者问为完善反监管机制,进一步提升我国和恐怖融资风险防范能力,中国人民银行日前印发《金融机构反和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号,以下简称《办法》),自2021年8月1日起施行。

四中、五中全会提出,坚持和完善中国特色社会主义制度,加强国家治理和治理能力现代化建设,注重防范化解重大风险。

《办公厅关于完善反、反恐怖融资、反逃税监管机制的意见》提出,要发挥反在推进国家治理和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定等方面的作用。

现行《金融机构反监督管理办法(试行)》(银发〔2014〕344号)发布实施以来,对预防打击、恐怖融资等非法金融活动发挥了重要作用。

随着国内金融业务发展创新、国际反要求不断提高,需要完善相关法律制度,进一步发挥反在建设现代金融、扩大金融业双向开放等领域中的作用。

2019年国际反评估总体认可我国反工作取得的进展,但也指出我国反工作存在不足,反监管有效性、金融机构反水平等与国际要求还有一定差距,需要我们进一步完善反监管机制,不断提升我国反工作水平。

近年来,反领域出现一些新挑战,为提升我国和恐怖融资风险防范能力,需要围绕金融风险防控要求,进一步完善反监管制度,加强反监管。

国际反评估指出我国反工作存在不足,需要进一步完善我国反监管制度,明确对金融机构的相关要求,做好国际评估后续整改工作。

三是督促金融机构提高反工作水平的需要。

随着国内外反形势不断变化,国际反要求不断趋严,需要进一步督促金融机构按照风险为本原则,完善反内部控制制度和风险管理政策,不断提高反工作水平。

(一)完善风险为本监管原则和工作要求。

一是明确人民银行应当对金融机构开展风险评估,及时、准确了解金融机构风险状况。

二是明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管。

三是确立分类监管的原则和逻辑,明确人民银行结合风险评估发现问题的性质、复杂性和严重程度,采取不同的反监管措施。

(二)增加金融机构反内部控制和风险管理工作要求。

一是要求金融机构开展和恐怖融资风险自评估,根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策。

二是明确金融机构反组织机构、人力资源保障、反信息系统和技术保障等要求。

四是为防范境外机构反监管风险,增加金融机构对境外分支机构和控股附属机构的管理要求。

一是删除质询措施,增加《反监管提示函》,便于及时向金融机构提示问题和风险隐患。


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